Инициатива ЦБ о создании централизованного реестра банковских счетов физлиц одобрена профильным комитетом парламента

АрмИнфо. Законодательная инициатива Центрального Банка Армении о создании Централизованного реестра банковских счетов физических лиц позволит сократить операционные расходы при обращении компетентными (уполномоченными) органами за получением данных. Об этом 9 июня заявил замглавы ЦБ Армении Нерсес Ерицян на заседании Постоянной комиссии НС РА по бюджетным и финансово-кредитным вопросам, в ходе которого были одобрены поправки к закону "О Центральном банке РА".

Напомним, ранее Ерицян, представляя в парламенте эту законодательную инициативу, отметил, что необходимость внедрения подобного реестра исходит из общемировых стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В дальнейшем, эти изменения, по его словам, позволят развивать инновационные идеи, связанные с автоматизацией банковских счетов граждан, внедрением электронных денег и др. При этом Ерицян заметил, что реестр не содержит информацию об остатке на счету или текущих движениях средств.  Он пояснил, что эффективность заключается в том, что во время различных анализов и коммуникаций с правоохранительными органами сомнению будут подвергаться не все счета или банки, а селективно будут собраны лишь те, которые являются предметом спора.

"Законопроект прошел комплексное обсуждение. В период с первого по второе чтение поступило всего одно предложение - от министерства юстиции и то - технического характера", - сегодня в ходе обсуждения заявил Нерсес Ерицян.

Замглавы коснулся беспокойства представителей экспертного сообщества о том, что законопроект нарушает основы института банковской тайны. Эти данные, как пояснил он, на данном этапе уже доступны определенному кругу лиц в рамках закона "О банковской тайне". "Созданием реестра мы лишь сократим операционные расходы в ходе осуществления данных функций", - пояснил он.  В частности, в том случае, если потребуется уточнить определенные данные, к примеру, по запросу правоохранительных органов, запрос направят не в 17 коммерческих банков, функционирующих в Армении, а "обратятся" сразу к Реестру. Помимо этого, как подчеркнул зампредседателя Финрегулятора, закон отнюдь не о предоставлении данных налоговому органу, что защищено тем же законом "О банковской тайне".

Еще одной целью законодательной инициативы, по словам Ерицяна, является формирование соответствующих инфраструктур для дальнейшего развития сферы онлайн услуг. Ерицян в очередной раз подчеркнул, что инициатива важна с точки зрения инновационности. В дальнейшем Реестр поспособствует реализации идеи формирования национальной системы идентификации, в рамках которой каждый гражданин будет иметь счет. В этом контексте он отметил, что централизованный реестр позволит предложить гражданам различные комбинированные услуги, в том числе и за пределами страны.

Как пояснил представитель ЦБ, информация об открытии расчетного счета физического лица автоматически будет поступать в систему. Что касается уже существующих счетов, то, по его словам, авторы проекта "со сроками давности" еще не определились, но, возможно, система охватит 5-летний период.

Напомним, что инициатива ЦБ РА связанная с созданием Централизованного реестра банковских счетов связана с обязательствами Армении в рамках вступившего в силу в прошлом месяце Соглашения о партнерстве ЕС - Армения (CEPA). Она касается так называемой <Пятой директивы AML (Anti-Money Laundering Directive)> Европейского Союза, которая вступила в силу 10 января 2020 года. Это новая мера по предотвращению попыток отмывания денежных средств, в том числе и через рынок криптовалютных сервисов, обменных пунктов и бирж.

По мнению некоторых экспертов, эта директива может спугнуть инвесторов, отмывающих деньги в развивающихся странах. Но с другой стороны, с точки зрения состояния экономик и инвестиционной среды, третьи страны, входящие в ассоциативные отношения с ЕС, все же нуждаются в дополнительных, пусть не совсем <легальных>, стимулах развития.