С 26 июля вступит в силу обновленный Закон РА "О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма"

АрмИнфо. Обновленный Закон РА "О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма" вступит в силу с 26 июля с.г.

Об этом АрмИнфо сообщили в пресс-службе Центробанка Армении, пояснив, что закон о внесении изменений и дополнений в Закон <О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма> был полностью принят 30 июня на внеочередном заседании Национального собрания РА, и опубликован 16 июля с.г.

ЦБ РА в своем сообщении приводит внесенные в закон основные изменения:

1. приостановка сомнительных сделок и деловых отношений;

2. расширен круг лиц, имеющих политическое влияние;

3. уточнено понятие реального бенефициара;

4. корректировка недостатков, выявленных в ходе применения закона;

5. обеспечение соответствия требованиям рекомендаций FATF.

В закон внесены и другие несущественные изменения технического характера. Более подробно изменения закона приводятся на сайте ЦБ РА: https://www.cba.am/am/SitePages/FMCNewsDetails.aspx?NewsID=592. 

1. Полномочия на приостановку сомнительных сделок и деловых отношений перешли от Совета Центрального Банка РА Центру финансового мониторинга ЦБ РА (ЦФМ). Изменена также процедура применения приостановки тяжбы, с учетом необходимости содействия дальнейшему процессу возбуждения уголовного дела и наложения ареста на имущество.

2. В расширенный круг лиц, имеющих политическое влияние, включены местные высокопоставленные чиновники, а также имеющие значимые полномочия в международных организациях лица, члены их семей или тесно связанные с ними лица. Эта категория лиц подпадает под критерий высокого риска отмывания денег или финансирования терроризма (ОД/ФТ), и при заключении сделок с ними или установлении деловых отношений необходимо провести дополнительное надлежащее исследование.

3. С уточнением понятия реального бенефициара, для лиц, предоставляющих отчет, установлены необходимые шаги при идентификации и проверки личности реального бенефициара, и требования к документированию и сохранению обоснованных выводов.

4. Ряд изменений, связанных с исправлением выявленных в ходе применения закона недостатков, в частности, касались того, что лицам, предоставляющим отчет, впредь запрещено сообщать клиентам или другим лицам информацию о получении поручений ЦФМ, целью чего является обеспечение тайны поручений ЦФМ и нераскрытие подозрений третьим лицам.

Дано также определение понятия "денежный перевод" как сделка, осуществляемая финансовым учреждением от имени отправителя перевода, целью чего является обеспечить доступность получателю к определенной сумме в том или ином финансовом учреждении, независимо от того, является ли отправитель и получатель одним и тем же лицом. Финансовому учреждению, осуществляющему денежный перевод, дано право отказа в проведении тех переводов, которые не соответствуют установленным законом требованиям.

5. Изменения и дополнения, касающиеся обеспечения соответствия законодательства РА международным стандартам, нацелены на соответствие 1-й, 10-й, 12-й, 13-й, 18-й, 21-й и 25-й рекомендациям FATF (Financial Action Task Force), содержательный характер которых позволяет закону полностью соответствовать лексикону методологии FATF