Правительство РА в рамках борьбы с отмыванием денег намерено включить в перечень рисковых операций случаи дарения имущества

АрмИнфо. Правительство Армении в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма намерено включить в перечень рисковых операций случаи дарения имущества. Комиссия Национального Собрания РА по финансово-кредитным и бюджетным вопросам выдала положительное заключение по представленным правительством РА поправкам в законе <Закона <О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма>.

По словам заместителя министра юстиции РА Ара Мкртчяна, в настоящее время законом определены случаи уведомления Центральным банком РА о подозрительных операциях, о которых Банк в обязательном порядке обязан выступить с уведомлением в целях проведения исследований. Между тем, случаи дарения имущества в данный перечень не включены. Теперь этот пробел будет восполнен.

Примечательно, что, по данным Комитета кадастра РА, в последние годы участились случаи приобретения прав собственности на основе дарения. В частности, в 2020 году в Ереване зарегистрировано 4017 сделок, связанных с  пожертвованиями, в регионах - 8674 сделки, в 2021 году зафиксировано 5882 сделки в Ереване и 12060 в областях, а в 2022 году эти показатели составили соответственно 7334 в Ереване 15765 в областях.

В контексте вышеизложенного становится очевидным, что непрерывный рост сделок с дарением содержит существенные риски того, что среди них могут быть фиктивные операции с целью сокрытия от правоохранительных органов случаев отмывания денег и узаконивания незаконно приобретенного имущества. Несмотря на то, что действующим законом на нотариусы и Комитет кадастра возлагается обязанность предоставлять информацию о фиктивных сделках, тем не менее, данная обязанность не в полной мере покрывает все риски, вызванные сложившейся ситуацией. По этой причине законопроектом  предлагается установить обязанность нотариусов и Комитета кадастра РА представлять в ЦБ отчеты о пожертвованиях, что позволит создать механизм управления рисками и окажет положительный эффект в борьбе с отмыванием денег.

Как отметил в своем выступлении глава комиссии по финансово-кредитным и бюджетным вопросам НС РА Геворк Папоян, законопослушный гражданин даже не будет знать о возможности проведения исследований о передаче прав на имущество на его имя, но если имущество в 1 млн долларов получает действующий или бывший  чиновник, это должно привлечь внимание полномочных структур. Глава комиссии призвал правительство предоставить общие сведения о количестве сделок по куплям-продажам, из которых выделить количество пожертвований. По мнению Папояна, проблемой  должны стать случаи, при которых объемы купли-продажи увеличиваются на 10%, а количество дарений на 60%. Глава комиссии призвал также определиться с комиссионными, которые коммерческие банки удерживают с клиентов, решивших приобрести недвижимость, что заставляет покупателя искать обходные пути.